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Servizi bancari offshore (carte di credito e conti correnti offshore)<\/p>\n
Conti correnti e carte di credito nei paesi a fiscalit\u00e0 privilegiata
\nI cosiddetti paradisi fiscali sono paesi in cui vige un trattamento fiscale privilegiato. Alcuni di questi paesi aderiscono alle direttive emesse dall’Unione Europea, nello specifico dall’Ocse.
\nQuesti Stati assolvono, quindi, ai doveri richiesti in merito alla trasparenza tra Stati e hanno aderito allo scambio automatico delle informazioni, ad esempio la Svizzera dal gennaio 2017. Altri paesi non aderiscono invece alle cosiddette direttive. Sono questi gli Stati in cui richiedere carte di credito e conti correnti offshore, assume un significato strettamente legato al desiderio di segretezza e anonimato; sono i paesi presenti nell’elenco della black list, per il mancato assolvimento dello scambio di informazioni con gli altri Stati.<\/p>\n
Le caratteristiche dei servizi offshore: anonimato e segretezza
\nLe banche che operano nei paradisi fiscali sono istituti che rilasciano servizi offshore. Le condizioni di questi servizi sono, perci\u00f2, spesso pi\u00f9 vantaggiose, rispetto a quelli dei medesimi prodotti bancari emessi in altri paesi.
\nPer\u00f2, la caratteristica di maggior rilevanza di questi servizi offshore \u00e8 la segretezza. Infatti su questi rapporti bancari viene mantenuto l’anonimato, salvo non vi siano esplicite richieste di informazioni da parte delle autorit\u00e0 giudiziarie. Le banche offshore presteranno attenzione a simili richieste, solo se legate a reati ritenuti penalmente perseguibili anche nel paese offshore in cui hanno sede.
\nRichiedere carte di credito e conti correnti offshore \u00e8 un’operazione abbastanza semplice, praticabile online senza che venga richiesta documentazione particolarmente complessa da reperire. Trasferire i propri soldi su un conto corrente all’estero o operare con una carta di credito anonima, quindi non riconducibile al conto corrente collegato, \u00e8 un operativit\u00e0 semplice da porre in atto ma che va valutata con notevole attenzione.<\/p>\n
Riciclaggio e terrorismo
\nUsare una carta di credito offshore o far transitare del denaro su un conto corrente aperto presso una banca offshore \u00e8 tanto facile quanto sospetto. Le organizzazioni criminali, infatti, utilizzano spesso questi canali per riciclare il denaro proveniente da attivit\u00e0 illecite, ma non solo; infatti anche le organizzazioni terroristiche utilizzano questi servizi per canalizzare flussi di finanziamenti illeciti e sostenere costi per l’attivit\u00e0 di terrorismo e l’acquisto di armamenti. Inutile quindi sottolineare quanto, attivare carte di credito e conti correnti offshore possa destare l’attenzione e il sospetto dei governi che combattono il riciclaggio e il terrorismo. Inevitabilmente, nel momento in cui questi rapporti offshore dovessero venire alla luce, desterebbero la dovuta attenzione delle autorit\u00e0. Se si decide di procedere in tal senso bisogna quindi valutarne l’opportunit\u00e0.<\/p>\n
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Servizi bancari offshore (carte di credito e conti correnti offshore) Conti correnti e carte di credito nei paesi a fiscalit\u00e0 privilegiata I cosiddetti paradisi fiscali sono paesi in cui vige un trattamento fiscale privilegiato. Alcuni di questi paesi aderiscono alle direttive emesse dall’Unione Europea, nello specifico dall’Ocse. Questi Stati assolvono, quindi, ai doveri richiesti in merito alla trasparenza tra Stati e hanno aderito allo scambio automatico delle informazioni, ad<\/p>\n